「家計や老後資金について、誰かに相談したいけれど、誰に聞けばいいか分からない」
そう感じたことがある人に向けて、今回は「おかねと暮らしの相談窓口」というサービスを調べてみました。
家計の見直しは、自動車保険のように私自身で比較できる部分もありますが、老後資金や教育費、家計全体のバランスとなると、私一人で判断するにはどうしても限界があります。専門家に頼れる場所があるなら、選択肢として知っておきたいと思いました。
何ができるか
サイトを見た限り、家計・老後資金・住宅ローン・教育費など、お金に関する幅広い相談に、国家資格を持つFPが無料でアドバイスをしてくれるサービスのようです。
もう1つ特徴的だったのが、「生計等専門家相談給付型支援金」という制度のサポートです。サイトには「今なら、FPに相談するだけで給付金を受け取れます」「各ご家庭での実施で5千円の給付金を受け取れます（2026年6月1日〜11月30日まで、予算上限に達し次第終了）」と書かれていました。
利用者の声として、老後資金の不安を相談してシミュレーションを作ってもらった方や、教育資金と住宅ローンの両立について相談した方などの体験談も紹介されていました。ただし、これらはサイト上の紹介であり、こちらで裏付けを確認できたものではありません。
給付金について、1つ確認しておきたいこと
サイトには「相談するだけで給付金を受け取れます」という案内がありましたが、よく読むとFAQのページには「相談することだけでお金がもらえる制度ではありません」とも書かれていました。
どんな人に向いていそうか
サイトの内容から考えると、次のような人にも向いていそうです。
- 保険の見直しだけでなく、教育費や住宅ローンも含めて総合的に相談したい人
- 相談を無料で受けられるサービスを探している人
- 家計の見直しを、独学ではなく専門家の視点も交えて進めたい人
料金・申し込み方法
相談自体は無料です。申し込みはメールフォームから行う形で、名前・生年月日・連絡先・お住まいの都道府県・性別・職業・結婚状況・世帯年収・相談内容などを入力し、プライバシーポリシーに同意した上で送信する流れでした。運営会社は株式会社トビライズと記載されています。
正直な所感
家計全体を一人で見直すことに限界を感じていたので、こうした無料相談窓口の存在自体はありがたいと感じました。給付金については、先ほど書いた通り、条件を確認してから利用するのが安心だと思います。
無料相談という入口のハードルの低さは魅力なので、気になる方は、条件も含めて一度問い合わせてみるとよさそうです。
家計の相談、まずは無料の窓口から
保険だけでなく、老後資金や教育費も含めて、国家資格を持つFPに無料で相談できます。条件も含めて、まずは公式サイトで確かめてみてください。
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